Las empresas enfrentan una presión financiera en aumento, lo que ha generado un notable incremento en los casos de problemas financieros. Factores como el aumento de tasas de interés, variaciones de precios y cambios repentinos en la demanda del mercado pueden llevar a empresas a situaciones de insolvencia empresarial.
La insolvencia empresarial podría llevar a tu empresa al proceso legal conocido como concurso de acreedores. Este procedimiento permite a la empresa reestructurar su deuda y continuar operando.
Con el objetivo de mitigar los impactos de la insolvencia empresarial, el Consejo de Economistas y el CEPYME han desarrollado la «Guía de Acciones Empresariales ante la Insolvencia«, ofreciendo recomendaciones y soluciones prácticas.
Puntos clave de la nueva Ley Concursal
Para mejorar la eficiencia en los procesos de insolvencia, se aprobó el año pasado una nueva Ley Concursal. Esta legislación redefine los métodos de gestión y fomenta la detección temprana de problemas financieros. La ley 16/2022, de 5 de septiembre, de la reforma del texto refundido de la Ley Concursal, impulsa los planes de reestructuración, que, aunque no son numerosos por el momento, están logrando salvar a empresas en crisis.
Los sistemas de insolvencia establecidos en la nueva Ley Concursal tienen como objetivo:
- Facilitar una reasignación eficiente de los recursos productivos de empresas en crisis, especialmente aquellas con dificultades financieras pero económicamente viables. Estos procedimientos buscan reestructurar el pasivo, garantizando los derechos de los acreedores y la continuidad de la empresa.
- La exoneración de deudas. Cuando el deudor insolvente es una persona física, el concurso busca identificar a los deudores de buena fe y ofrecerles una exoneración parcial de sus pasivos pendientes de pago. Este enfoque busca brindar una segunda oportunidad, evitando que se vean obligados a trabajar en la economía sumergida o enfrenten situaciones de marginalidad en su vida y trabajo.
Estrategias para tener bajo control los riesgos de la insolvencia empresarial
Para manejar eficazmente los riesgos, controlar la morosidad y asegurar la solidez financiera de tu empresa, puedes implementar las siguientes estrategias:
- Elabora un Presupuesto de Tesorería Sólido: Sé realista y detallado en tus proyecciones, incluye estimaciones de ingresos y gastos a corto y medio plazo y realiza un seguimiento constante de su ejecución. Con Sage 200, puedes crear fácilmente un presupuesto de tesorería para anticipar las necesidades de financiación y prevenir problemas de liquidez.
- Optimiza la Gestión de Existencias: Trabaja en la optimización de niveles de inventario y evita la acumulación excesiva de productos para evitar costos innecesarios.
- Control Riguroso del Crédito Concedido: Establece políticas de crédito claras y evalúa minuciosamente la solvencia de los clientes antes de otorgar crédito comercial.
- Invierte en Formación y Desarrollo del Personal: Desarrolla una fuerza laboral capacitada y productiva. Invierte en la formación para mejorar la eficiencia y productividad de tus empleados.
- Diversifica las Fuentes de Ingresos: Reduce la dependencia de un único cliente o producto y explora nuevas oportunidades en mercados, productos o servicios.
Implementa estas estrategias y mantén un enfoque constante en la gestión de riesgos para fortalecer tu posición frente a cualquier desafío financiero que pueda surgir.
¿Cómo debes afrontar una situación de insolvencia empresarial en tu empresa?
Para actuar de manera efectiva en situaciones de insolvencia, considera lo siguiente:
- Recurre al Procedimiento de la Ley Concursal: Utiliza el procedimiento establecido en la Ley Concursal para guiar a tu empresa fuera de la insolvencia, respetando los derechos de los acreedores.
- Planifica el cierre con cautela: Planifica el cierre de manera cuidadosa y evita decisiones precipitadas. Tomar medidas apresuradas puede resultar en problemas legales que limitarían tu capacidad para administrar otras empresas.
- Cumple con los Plazos de Presentación del Concurso.
- Implementa Sistemas de Detección Temprana:Establece sistemas que te permitan identificar señales tempranas de insolvencia.La detección temprana facilitará una acción proactiva y la implementación de medidas correctivas.
- Elabora un Plan de Reestructuración: Desarrolla un plan que modifique la estructura de activos, pasivos y fondos propios de tu empresa y evitar la quiebra a través de una reestructuración planificada.
- Negociación con Acreedores: Busca acuerdos con tus acreedores para reestructurar la deuda y evitar medidas más drásticas.
- Considera Solicitar el Concurso de Acreedores: Si las soluciones preconcursales no son suficientes, el concurso puede ser una opción para revitalizar una empresa insolvente.
- Evalúa los Costes Asociados al Concurso de Acreedores: Al solicitar el concurso, ten en cuenta los costes asociados a este proceso. Realiza un análisis completo de los beneficios y desventajas antes de tomar esta decisión.
